вторник, 29 сентября 2015 г.

Яично-корзинный вопрос или диверсификация

hqdefaultДобрый день, дорогие друзья.
В преддверии важных событий в данной статье мы рассмотрим вопрос диверсификации рисков при форекс-инвестировании и торговле на Форекс.
Традиционно считается, что необходимо все максимально диверсифицировать - применимо к нашей теме, распределять капитал на максимальное количество ДЦ с целью снижения неторговых рисков. В таком случае, вы в случае чего, потеряете часть капитала, а не весь. Согласитесь - мудрый подход, тут и спорить не о чем, вроде бы как...

Предположим, есть у вас $10 000, распределили их по 10 брокерам, а там внутри распределили средства на 10 памм-счетов, инвестируя в каждый по $100. Если же вы трейдер, то конечно, вести разную торговлю на 10 счетах будет весьма затруднительно, но возможно - например, на каждом используя свой инструмент, либо  используя копировщика сигналов.
Между прочим, если используете автоматического советника с усреднением по сетке, лучше поставить его на какой-то один счет, так по крайней мере, в случае форс-мажора погибнет только он, а не все средства.   Причина - при сильных новостях, связанных с долларом, приходят в движение все валютные пары, и наступает момент катастрофической просадки. Именно так и происходит, когда мы видим "кочергу" на графике. А теперь представьте, что это произошло на нескольких счетах, и к тому же вы не у компьютера. По этой же самой причине не следует ставить такого советника на много валютных пар на одном счете, хоть это и может создать иллюзию прибыльной работы на какое-то время. Но это мы немного отвлеклись.
Так вот, возвращаясь к нашим баранам,  что же в реальности может произойти при такой тщательной дивесификации в мелкую нарезку:
- вы будете иметь 10 личных кабинетов со своими паролями, настройками и так далее. То, что пароли ни в коем случае нельзя хранить в текстовых файлах, наверное, все понимают, но тем не менее хранят;)
- если вы еще и трейдер, вы будете иметь 10 открытых терминалов, не говоря уже об их настройках, обновлениях и изучении торговых и прочих условий каждого брокера, перепиской с его технической поддержкой, в общем, по моему опыту - это ад, даже если это не 10, а 2-3 разных брокера, и если у вас нет персонального помощника, который будет всем этим заниматься день и ночь;
- что касается инвестирования в паммы, то опыт инвестирования, и мой, и многих других доказал, тут принцип простого усреднения не работает - распределив средства по большому числу счетов, скорее всего, вы получите либо близкий к нулю результат, либо даже потери. Инвестировать нужно активно - изучать информацию, консультироваться, следить за действиями управляющего, вовремя входить и выходить;
Обобщив вышесказанное, приходим к выводу, что излишняя диверсификация может привести не к снижению рисков, а к полной потере контроля над ситуацией. Не может человек держать в голове и анализировать слишком большой массив данных. Гораздо более эффективно сконцентрироваться на выполнении какой-либо одной задачи. Например, многие трейдеры приходят к торговле одним-единственным инструментом (парой), и получают доход не меньший, а часто больший, чем те, кто пытаются поспеть везде. То же можно сказать об инвестировании - лучше тщательно изучить действия нескольких управляющих, и полностью понимать их действия, чем разбросать средства, подобно "сеятелю" из "12 стульев", практически вслепую - аналогии с сельским хозяйством не получится, далеко не все семена дадут всходы.
6908283
Чтобы реализовать такую стратегию, первым делом нужно определиться с выбором подходящего брокера, пусть он будет один, но действительно самый достойный. Тут могут появиться возражения: "а как же неторговые риски?! ведь брокер может обанкротиться?! Нужно распределить средства по нескольким разным ДЦ". Начнем с того, что в целом нельзя вкладывать в Форекс больше, чем можешь себе позволить потерять. Да, все читают эту фразу, но мало кто ее осознает. Предположим, вы разделили свои капиталы на несколько частей, и один из брокеров приказал долго жить. А если по двум брокерам, пополам, и один обанкротился? Как думаете - что вы будете испытывать при этом? Будете радоваться, что потеряли часть, а не все? Нет, в реальности вы будете терзаться мыслью, что недоглядели то, что можно было увидеть, если бы вы уделили вопросу чуточку больше внимания. А если так вышло, что в скорбном списке оказался не один брокер из вашего портфеля, а несколько?
Одним словом, такая чрезмерная диверсификация является мнимой - распределяя свои кровные по множеству разных мест, вы не контролируете по настоящему ни одно из них. Я проходил такой вариант и убедился, что это неэффективно.  Если в работе того или иного ДЦ возникают малейшие сомнения, нужно попросту выводить из него все средства. Все это конечно, не отменяет варианты попробовать поработать где-то еще, завести какую-то небольшую сумму, сравнить котировки, исполнение ордеров, вопросы ввода-вывода средств, работу техподдержки и многие другие моменты. Конечно, может случиться так что у одного брокера будут более выгодные условия для торговли, у другого - для инвестирования. Тогда, несомненно, имеет смысл работать и там, и там. Одно я знаю точно - торговать на 2-х и более счетах неудобно и очень тяжело, в итоге начинаются ненужные метания и недостаточно взвешенные решения. Исключением может стать случай, когда на одном счете ведется ручная торговля, а на другом - автоматическая. В принципе, если использовать разных торговых роботов, а также подключать сервис сигналов, то количество счетов может быть неограниченным, но и результат при неограниченном количестве счетов будет стремится к среднему значению - нулю. Как говорится, лучше меньше, да лучше, 
Вывод: 
Эффективной и реальной диверсификацией  будет вложение свободных средств (ключевое слово - свободных, средства, отложенные на покупку квартиры или на образование детей, к таковым относить нельзя) не в разных форекс-брокеров, а распределение капитала по разным направлениям, например:
  • бизнес;
  • недвижимость;
  • золото;
  • валюта;
  • инвестиции или торговля на каком-то финансовом рынке (фондовый рынок, срочный рынок, международный валютный рынок Forex).
Если говорить о инвестировании и торговле, то каждый подбирает себе то, что ему больше подходит, например,  человек понимает динамику изменения цен на акции или золото.
Лично я выбрал для себя в качестве финансового инструмента валютный рынок Forex, почему, несмотря на высокий риск, именно его,  более подробно  здесь.
Спасибо за внимание,
всем удачи и профитов.

Комментариев нет:

Отправить комментарий